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À la loupe

Assurance Vie : À la loupe

Contrat d’assurance-vie et recours pour les héritiers Contrat d’assurance-vie et recours pour les héritiers

Les héritiers s'estimant lésés par l'issue d'un contrat d'assurance-vie dont ils ne sont pas bénéficiaires disposent de deux grandes voies de recours. La première consiste à faire établir par la justice le caractère manifestement exagéré des (...) Lire la suite

Retrait et assurance-vie Retrait et assurance-vie

Le retrait permet de retirer tout ou partie des sommes figurant à l'actif d'un contrat d'assurance-vie avant son terme s'il est doté d'une valeur de rachat. Techniquement, les assureurs ne parlent pas de retrait, mais de « rachat » total, (...) Lire la suite

Choses à vérifier avant de placer son argent Choses à vérifier avant de placer son argent

  Ce ne sont pas les produits d'épargne qui manquent sur le marché : les sociétés de gestion fleurissent ces dernières années, encore plus en ces temps de crise. Parmi cette diversité, il est parfois difficile de s'y retrouver. C'est pourquoi (...) Lire la suite

Changement d’état de santé: signalez-le à votre assureur Changement d’état de santé: signalez-le à votre assureur

  Saviez-vous que l'assureur de votre crédit tient à être tenu au fait de votre santé ? Pas par souci de votre bien-être, mais par préoccupation pour sa propre santé financière, cela va de soi. À noter : cela concerne uniquement le cas d'une (...) Lire la suite

Contrat de capitalisation : intégration dans le calcul de l’ISF Contrat de capitalisation : intégration dans le calcul de l’ISF

La loi de finances pour 2018 a supprimé l'ISF (impôt de solidarité sur la fortune) pour le remplacer par l'IFI (impôt sur la fortune immobilière) depuis le 1er janvier 2018. Désormais, seul le patrimoine immobilier du contribuable entre dans (...) Lire la suite

Assurance-vie : quels contrats entrent dans le calcul de l'ISF ? Assurance-vie : quels contrats entrent dans le calcul de l'ISF ?

La loi de finances pour 2018 a supprimé l'ISF pour le remplacer par l'impôt sur la fortune immobilière (IFI) depuis le 1er janvier 2018. Avec l'IFI, les contrats d'assurance-vie ne sont pas taxables sauf la fraction de la valeur de rachat au (...) Lire la suite

Prélèvement forfaitaire libératoire Prélèvement forfaitaire libératoire

Le prélèvement forfaitaire libératoire (PFL) permet de s'acquitter de l'impôt sur les revenus de placements financiers. Contrairement au barème progressif (en vigueur pour l'IR) qui module le taux d'imposition en fonction du niveau de revenus (...) Lire la suite

Assurance-vie pour enfant Assurance-vie pour enfant

  Si l'assurance décès souscrite au nom d'un mineur de moins de 12 ans est interdite, à l'inverse souscrire une assurance-vie est parfaitement possible. L'assurance vie est un produit d'épargne performant. Le choisir pour un enfant peut être (...) Lire la suite

Initiation à la bourse Initiation à la bourse

  S'initier à la bourse implique de comprendre les rudiments des marchés financiers et de définir son profil d'investisseur afin de déterminer la marge de risque que l'on est prêt à accepter. Il s'agit ensuite de sélectionner des titres (...) Lire la suite

Sortie de l'assurance-vie Sortie de l'assurance-vie

  L'assurance-vie est un placement très souple dont la sortie peut prendre la forme d'un rachat ou encore d'une rente. Avec la sortie en rente, le souscripteur convertit le capital accumulé sur son contrat pour le transformer en rente, (...) Lire la suite

Assurance vie :  automatique ou manuel ? Assurance vie : automatique ou manuel ?

  Une assurance vie multisupport allie sûreté et prise de risques. Elle est appelée à évoluer en fonction des objectifs du contrat, des aléas des marchés, etc. Cette évolution est rendue possible par le système de l'arbitrage. Quelques clés (...) Lire la suite

Rachat partiel programmé de son assurance vie Rachat partiel programmé de son assurance vie

  Pour obtenir un complément de revenus, au moment de la retraite par exemple, ou pour verser une pension à un enfant pendant la durée de ses études, les rachats partiels programmés sont une bonne solution. En effet, ils permettent de toucher (...) Lire la suite

Réserve héréditaire et assurance-vie Réserve héréditaire et assurance-vie

Calculée sur l'ensemble du patrimoine, la réserve héréditaire correspond à la quote-part d'héritage revenant légalement à certains héritiers, dont les enfants. Les sommes versées au bénéficiaire d'un contrat d'assurance-vie ne font pas partie (...) Lire la suite

Différences entre assurance-vie et assurance décès Différences entre assurance-vie et assurance décès

Assurance décès et assurance-vie ne répondent pas au même objectif patrimonial. Les contrats d'assurance-vie ont pour finalité la constitution d'une épargne qui sera restituée sous forme de rente ou de capital si le souscripteur est en vie au (...) Lire la suite

Démembrement assurance-vie Démembrement assurance-vie

La clause bénéficiaire d'un contrat d'assurance-vie peut être démembrée (divisée) entre la nue-propriété et l'usufruit. Ce démembrement permet par exemple d'avantager le conjoint survivant qui devient quasi usufruitier, sans léser d'autres (...) Lire la suite

Contrat d’assurance-vie diversifiée Contrat d’assurance-vie diversifiée

  La diversification d'un contrat d'assurance-vie consiste à déplacer une partie de l'épargne placée sur des fonds en euros vers des supports financiers plus rentables, mais aussi plus risqués. Cette possibilité est réservée aux contrats (...) Lire la suite

Contrat de capitalisation et personne morale Contrat de capitalisation et personne morale

À certaines conditions, les personnes morales soumises à l'impôt sur le revenu (IR) ou à l'impôt sur les sociétés (IS) peuvent souscrire un contrat de capitalisation. Un contrat de capitalisation est une formule d'épargne à durée déterminée, (...) Lire la suite

Assurance vie multi-supports : créer votre stratégie avec l’arbitrage automatique Assurance vie multi-supports : créer votre stratégie avec l’arbitrage (...)

  Un nouvel outil de gestion libre pour les contrats d'assurance vie multi-supports existe : l'arbitrage automatique. Conçu pour optimiser les placements, l'arbitrage automatique permet au titulaire de prédéfinir lui-même les mouvements de son (...) Lire la suite

Recherche de bénéficiaires d'assurance-vie Recherche de bénéficiaires d'assurance-vie

De nombreux contrats d'assurance-vie sont oubliés ou égarés par leurs titulaires et certaines personnes ignorent qu'elles ont été désignées comme bénéficiaires. Plusieurs dispositifs permettent aux particuliers de vérifier s'ils sont victimes (...) Lire la suite

Contester le bénéficiaire d'une assurance-vie Contester le bénéficiaire d'une assurance-vie

L'assurance-vie versée à un bénéficiaire peut être contestée et conduire à une remise en cause totale, ou partielle, de la désignation de ce bénéficiaire. Dans la plupart des cas, cette remise en cause est due à des causes économiques comme (...) Lire la suite


Tatie Jeanine n’aura plus le dernier mot

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