20 documents pour bien gérer votre assurance-vie

Dossier zip de 20 documents : téléchargez ce kit au format .zip et double-cliquez dessus pour l'ouvrir. Si vous n'y arrivez pas, vous pouvez télécharger gratuitement le logiciel 7-zip pour le décompresser.

À quoi sert ce kit ?

Flexible, l’assurance-vie est une solution de placement et de transmission de capital avantageuse, aussi bien pour vous que pour vos bénéficiaires.

Elle vous offre de nombreuses possibilités : cotisations régulières ou libres, fonds en euros ou actifs en actions (ou les deux), choix des bénéficiaires, sortie en capital ou en rente... Autant de choix à faire au moment de votre souscription.

Nous avons sélectionné pour vous 20 documents indispensables pour vous aider à choisir et gérer votre contrat d’assurance-vie !

La liste des 20 documents pour bien gérer votre assurance-vie

Choisir un contrat d’assurance-vie

Fiche pratique

Une assurance-vie est un très bon placement à long terme. Mais encore faut-il choisir le contrat qui correspond le mieux à vos besoins et à votre situation. On fait le point !

Calculer la viabilité d’une assurance-vie

Fiche pratique

L’intérêt d’une assurance-vie dépend beaucoup de sa durée : plus elle est longue, moins vous serez imposé. Mieux vaut donc évaluer la viabilité de cette épargne selon votre situation avant de vous engager.

Souscrire une assurance-vie pour sa retraite

Fiche pratique

L’assurance-vie est aussi une solution de placement financier qui pourra vous servir pour compléter votre retraite. Retrouvez toutes les informations utiles pour choisir et signer votre contrat.

Rétractation suite à la souscription d’une assurance-vie

Modèle de lettre

Vous avez signé un contrat d’assurance-vie, mais avez changé d’avis après réflexion. Pas de panique, vous avez 7 jours pour vous rétracter en envoyant ce courrier à votre compagnie d’assurance.

Nommer le bénéficiaire d’une assurance-vie

Fiche pratique

Nommer un bénéficiaire dans votre assurance-vie lui permettra de réduire ses frais de succession lorsqu’il récupérera ce capital. Retrouvez les démarches à effectuer.

Modèles de clauses bénéficiaires d’une assurance-vie

Modèle de lettre

Vous trouverez une clause standard dans votre contrat d’assurance-vie pour nommer votre/vos bénéficiaire(s), mais sachez que vous pouvez en rédiger une vous même. Quelques exemples pour vous aiguiller.

Modèles de clause bénéficiaire avec charge

Modèle de lettre

En optant pour une clause avec charge, vous soumettez vos bénéficiaires à certaines conditions pour récupérer le capital de votre assurance-vie à votre décès. Voici quelques modèles de clause.

Modèles de clause bénéficiaire démembrée

Modèle de lettre

Très utile pour réduire l’imposition et transmettre un bien immobilier, la clause démembrée sépare l’usufruit de la nue-propriété. Servez-vous de ces exemples pour l’inclure dans votre contrat.

Demande de modification du bénéficiaire d’une assurance-vie

Modèle de lettre

Votre assurance-vie suit les évolutions de votre vie personnelle. Vous pouvez donc, à tout moment, demander à changer son bénéficiaire. Pour cela, adressez cette lettre à votre assureur en recommandé.

Retirer et ajouter des fonds sur une assurance-vie

Fiche pratique

Un des avantages de l’assurance-vie est sa souplesse : vous pouvez facilement ajouter ou retirer des sommes d’argent, en prenant en compte l’imposition. Cette fiche vous explique comment faire.

Demande d’arrêt ou de modification des versements programmés sur une assurance-vie

Modèle de lettre

Si vous désirez changer ou arrêter les versements, il vous suffit d’envoyer ce courrier à votre assurance, qui s’occupera des formalités.

Demande de transformation d’une assurance-vie en euros en contrat multisupport

Modèle de lettre

Votre assurance-vie n’étant pas figée, vous pouvez décider de changer de support en cours de contrat. Pour cela, il vous faut adresser cette lettre à votre assureur.

Demande d’une avance sur un contrat d’assurance-vie

Modèle de lettre

L’avance est un atout de l’assurance-vie : elle peut être d’un grand secours en cas de besoin urgent de liquidité. Envoyez ce courrier à votre compagnie d’assurance pour en faire la demande. Attention aux intérêts.

Demande de transfert d’une assurance-vie

Modèle de lettre

Il est possible de changer d’assureur et de transférer votre contrat chez un autre organisme. Pour ce faire, envoyez à votre assureur actuel cette demande en recommandé.

Convertir son assurance-vie en rente

Fiche pratique

Votre assurance-vie arrive à son terme ? Vous devez choisir entre récupérer le capital ou percevoir une rente. Dans ce second cas, plusieurs points sont à considérer : voici comment procéder.

Effectuer un rachat sur un contrat d’assurance-vie

Fiche pratique

Il vous est possible de racheter, totalement ou partiellement, votre assurance-vie. Mais cela peut être soumis à l’accord du bénéficiaire. Retrouvez tout ce que vous devez savoir pour racheter votre contrat.

Demande de rachat d’un contrat d’assurance-vie

Modèle de lettre

Une fois votre décision prise de racheter votre assurance-vie, la procédure est simple : transmettez votre demande à votre assurance, accompagnée des justificatifs nécessaires.

Calculer les prélèvements sociaux d’une assurance-vie

Fiche pratique

Quelles que soient l’option et la durée de l’assurance-vie, vous devrez payer des prélèvements sociaux. Pour savoir comment les calculer lors d’un rachat ou d’une sortie en rente viagère, reportez-vous à cette fiche.

Calculer l’imposition sur les assurances-vie en cas de rachat

Fiche pratique

Lors du rachat de votre assurance-vie, vos plus-values seront imposées en fonction de la durée de votre contrat et de leur montant. Pour savoir à combien s'élèvera cette imposition, suivez ce pas à pas.

Quand résilier un contrat d’assurance-vie ?

Fiche pratique

Avec une assurance-vie, votre argent n’est pas bloqué. Vous pouvez donc mettre fin au contrat n’importe quand. Voici le détail des conditions et formalités pour résilier votre contrat.

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Pour aller plus loin



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