Assurance vie : les fiches pratiques de Ooreka

Vous avez souscrit une assurance-vie. Un imprévu nécessite que vous utilisiez le capital mis de côté sur le contrat. Ou encore, vous n’êtes plus satisfait de votre contrat et souhaitez placer le capital dans un autre contrat. Tout cela est possible et à t (...) Lire la suite

Téléchargeable

Débuter en Bourse

Vous aimeriez acheter des actions, des ETF (exchange traded funds, des fonds indiciels) et autres produits de Bourse. Mais vous hésitez à passer le pas car vous ne savez pas comment faire, dans quel ordre et avec quelles précautions : il vous manque les b (...) Lire la suite

Téléchargeable

Investir dans l'immobilier avec un apport important grâce au prêt in fine

Si vous n'avez pas la capacité de remboursement suffisante pour investir dans l'immobilier, alors que vous disposez d'un apport important, il existe une solution : le prêt in fine. Le principe consiste à déposer votre apport sur un placement nanti (...) Lire la suite

Téléchargeable

Calculer les prélèvements sociaux d'une assurance vie

La fiscalité de l'assurance vie est particulièrement intéressante au bout d'une détention de longue durée car l'impôt sur les plus-values bénéficie d'un abattement intéressant. Cependant, il reste 15,5 % de prélèvements sociaux dont vous devrez vous (...) Lire la suite

Téléchargeable

Convertir son assurance vie en rente

Une fois votre contrat d'assurance vie arrivé à échéance, vous avez la possibilité de percevoir le capital ainsi constitué sous la forme d'une rente viagère, il vous suffit d'en faire la demande à votre assureur ou à la banque détentrice. Cependant, (...) Lire la suite

Téléchargeable

Retirer et ajouter des fonds sur une assurance vie

L'assurance vie offre un système d'épargne relativement souple, vous permettant d'ajouter des fonds via une épargne programmée périodiquement ou de déposer des sommes de façon aléatoire. Vous pouvez ensuite les retirer à votre convenance, sans oub (...) Lire la suite

Téléchargeable

Calculer l’imposition sur une assurance-vie reçue en succession

Le conjoint survivant reçoit la part de l’assurance-vie que détenait son défunt conjoint sans avoir à payer de droits de succession. En revanche, les autres bénéficiaires peuvent y être assujettis selon la date de souscription (avant ou après le 20 novem (...) Lire la suite

Téléchargeable

Réclamer le bénéfice d'une assurance vie

Lorsqu'une personne souscrit une assurance vie au bénéfice d'une autre, elle n'est pas tenue de l'en informer. Elle peut en effet choisir de garder le silence, afin de pouvoir continuer à effectuer les actes de gestion courant sans être obligée de dem (...) Lire la suite

Téléchargeable

Nommer le bénéficiaire d'une assurance vie

Avant tout, il convient de rappeler que vous n'avez pas besoin de préciser le nom d'un bénéficiaire pour que votre assurance vie lui revienne : Si vous retirez votre épargne au cours de votre vie, vous en êtes le bénéficiaire. En cas de décès, c (...) Lire la suite

Téléchargeable

Calculer la viabilité d'une assurance vie

L'assurance vie est sans doute un très bon placement sur le long terme, mais à court et moyen terme ce support présente l'inconvénient de voir la plus-value qu'il dégage réduite par une imposition. Qui plus est, cette épargne n'est pas gratuite et (...) Lire la suite

Téléchargeable

Effectuer un rachat sur un contrat d'assurance vie

Vous avez la possibilité d'effectuer un rachat partiel ou total sur votre contrat d'assurance vie, ou bien encore de demander une avance à votre banquier qu'il vous octroiera sous forme de prêts, normalement au taux de rendement du placement. En tout (...) Lire la suite

Téléchargeable

Calculer l'imposition sur les assurances vie en cas de rachat

En tant que souscripteur d'un contrat d'assurance vie, vous pouvez retirer une partie de votre épargne ainsi constituée. On utilise le terme de « rachat partiel » si vous ne retirez qu'une partie et de « rachat total » si vous décidez de solder votre plac (...) Lire la suite

Téléchargeable

Souscrire une assurance vie pour sa retraite

L'assurance vie représente un bon moyen de vous constituer un capital qui sera par la suite transformé en rente viagère, afin de vous assurer un complément de retraite. Les rentes viagères des assurances vie sont transférables à une personne de votre (...) Lire la suite

Téléchargeable

Négocier les frais d'entrée sur son assurance-vie

L’assurance-vie serait (presque) parfaite s’il n’y avait pas de frais d’entrée, aussi appelés frais de versement. Prélevés sur chaque versement du souscripteur, ils peuvent représenter jusqu’à 5 % de la somme versée. Voici quelques pistes pour négocier le (...) Lire la suite

Téléchargeable

Quand résilier un contrat d’assurance vie ?

Le souscripteur d’une assurance-vie peut à tout moment résilier son contrat d’assurance-vie. Il existe aucune conditions d’âge, de versements, ou de durée de détention. Cette décision n’est toutefois pas à prendre à la légère. Cette fiche pratique vous in (...) Lire la suite

Téléchargeable

Fiches pratiques : Assurance vie